P2P备案登记步骤及流程

权威发布：严禁新增***机构，监管机构十项举措应对***风险

近期受多种因素影响，部分***机构出现风险。各省区市党委、政府高度重视，引导问题机构良性退出；依法缉捕外逃人员，全力做好追赃挽损；回应和解决群众合理诉求。

据新华社8月1 2日报道，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室（以下简称“互金整治办”）、***风险专项整治工作领导小组办公室（以下简称“***整治办”）在近日召开了***机构风险处置及规范发展工作座谈会。此次会议主要是汇总分析当前***风险形势及前期应对工作情况，以及研究拟订下一步风险应对举措。

会议提出了十项举措应对***风险

一要畅通出借人投诉维权渠道。***机构建立沟通机制，提高经营的透明度。地方政府设立沟通窗口，解释政策、回应诉求。

二要开展***机构合规检查。引导机构合规经营和健康发展。

三要多措并举缓释风险。指导***机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险。

四要压实***机构及其股东责任。已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案，股东依法负连带责任，有关部门监督执行，切实提高债务清偿率。

五要规范***机构退出行为。建立报备制度，明确退出程序，规范资产处置和债务清偿，确保出借人合法权利不受侵害。

六要依法从严从重打击恶意退出的***平台。缉捕外逃人员，加大法律惩处力度，形成有效震慑。

七要加大对恶意逃废债行为的打击力度。将恶意逃废债的企业和个人信息纳入征信***和“信用中国”数据库，开展失信联合惩戒。

八要加强金融基础知识普及工作。帮助群众准确分辨非法吸储、集资诈骗等违法犯罪行为，增强投资风险识别能力和审慎意识。

九要引导出借人依法理性维权。依法打击造谣、煽风点火、聚众闹事等非理性、超越法律界限的维权行为。

十要严禁新增***机构。各地要禁止新注册网络金融平台或***机构，加强企业名称登记注册管理。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示，从内容上看，座谈会对于当前***爆雷潮中出现的一系列风险隐患提出了针对性的措施，非常及时。从措辞上看，也有一些新的变化，***爆雷不再是局限于***行业本身的行业性问题，已经上升到金融安全和社会稳定等新的高度，也标志***行业危机处置进入到新的阶段，在各方的努力下，***行业危机有望得到更快的化解。

此外，会议还指出，做好***风险专项整治是防范化解重大风险攻坚战的重要战役，事关人民群众切身利益，事关金融安全和社会稳定大局。各地要提高思想认识，切实承担属地风险处置责任，坚持市场化法治化原则，实现法律效果和社会效果的统一。同时，与会人员还就***机构长效监管安排涉及的具体问题进行了交流讨论。

P2P备案登记分为4个步骤

1、P2P平台需先到工商登记部门修改经营范围，明确网络***信息中介等内容。

据了解，目前绝大部分已存续平台的工商经营范围中未并含有信息中介字样，这一小小的改动能够给平台带来不少的工作量。

2、P2P平台需准备相关资料并向地方金融监管部门提交备案登记申请。

准备资料内容包括但不限于平台基本信息、股东或出资人名册及其出资额、股东结构、经营发展战略、合规经营承诺书、营业执照正副本复印件、法人袋表以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料、分支结构名册及其所在地、平台官方网址及APP名称、经营总体情况、产品信息、违法违规整改情况说明以及地方金融ban要求提交的其他文件、资料等。所提交资料繁琐，对P2P平台对接人员的耐心细致是一大考验。

3、提交资料后，地方金融监管部门开始审核。

审核形式包括多方数据对比、网上核验、实体认证、现场勘查、高管约谈等。这一步可以说是决定P2P命运的重要历程，P2P平台就像高考考生，而地方金融监管部门就像阅卷老师，地方金融监管部门的一举一动都牵动着P2P平台悬在半空的心。

4、地方金融监管部门出具备案登记 正明文件。

如果P2P平台准备的材料齐备且整改合规，那么地方金融监管部门将向P2P平台出具备案登记 正明文件。到这一步，P2P平台的备案之旅可以告一段落了。

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